Авторы: 147 А Б В Г Д Е З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я

Книги:  180 А Б В Г Д Е З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я


загрузка...

3.1.1. Важные "детали" машины для зарабатывания денег Валюты

Сначала надо рассказать, кто у нас самый важный, кого

надо знать в лицо. Самыми важными валютами являются:

Доллар США (USD)

Евро (EUR)

Японская Йена (JPY)

Швейцарский Франк (CHF)

Английский Фунт стерлингов (GBP).

На их долю приходится основной объем всей торговли на

рынке FOREX. Если обратить свой прекрасный взор к

цифрам, то они нам поведают многое. Например, что в 2001

году ежедневный объем конверсионных операций в мире

составлял в среднем 1,798 триллиона Долларов США.

Но и это еще не все. Еще на Лондонском рынке торгуется

порядка 32% оборота, а доля рынков США - 18%, Германии -

10%. Все операции с участием Доллара США составляют 70%.

И вообще, через электронных брокеров проходит 36% всех

сделок. А вы говорите, не может быть, не может быть…

Участники

Мы уже говорили вам о многочисленных участниках

рынка. Однако стоит отметить, что не только брокеры

(которых вы уже знаете в лицо) есть на белом свете. Еще

необходимо понимать, кто и куда ветер перемен направляет.

Прежде всего, это крупные коммерческие банки. "Обреченно

пляшут они под дудку" экспортеров и импортеров, а также

инвестиционных институтов, страховых и пенсионных

фондов, хеджеров и частных инвесторов. В общем, народу,

который они обслуживают, полно. Если у вас создастся впечатление

о некой марионеточности банков, то разочаруем  это не совсем так, более того, в большинстве случаев плясатьто

они пляшут, но все же не от безысходности; чаще всего как

раз они делают нам одолжение. И именно благодаря их

доброте мы можем зарабатывать деньги. Конечно, и сами

банки не лыком шиты и тоже любят, понимаешь ли,

пошалить на FOREX'e. И, безусловно, проводят сделки в

своих интересах за счет собственных средств. У таких

гигантов как Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of

Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered

Bank только объемы ежедневных операций достигают сотен

миллиардов Долларов. При этом очень часто у некоторых из

них основная часть прибыли образуется лишь за счет

спекуляций с валютой.

Здесь нужно сказать пару слов о наших верных друзьях -

брокерах - да, тех самых, которые зарабатывают на перепродаже

денег и нас с вами обслуживают. Один брокер в поле - не

воин. Именно поэтому они объединяются и образуют

брокерские дома. Они тоже, как правило, состоят из безумно

активных участников. А все почему? А все потому, что именно

на их хрупких плечах великое дело соединять не только

сердца, но и великое множество фондов, комиссионных

домов, дилинговых центров и т. п.

Важный момент, который просто необходимо запомнить,

заключается в следующем: коммерческие банки и брокерские

дома не только покупают и продают валюту по ценам,

которые выставляют другие активные участники. Они - тоже

сами с усами: предлагают, знаете ли, и свои собственные

цены. Вот таким простым способом они влияют на процесс

ценообразования и жизнь всего рынка. Именно с тех пор, как

только им пришла в голову эта гениальная мысль, люди

прозвали их маркет-мэйкерами (market makers - что в

переводе с английского означает "делающий рынок").

Есть на валютном рынке сильные мира всего - это

вышеупомянутые товарищи. А есть и такие, как мы с вами…

Ну, не то, чтобы не великие, лучше сказать, менее

влиятельные. Такие участники (мелкие, одним словом)

вынуждены торговать валютой по правилам и ценам, которые

выставляют Банки-маркет-мейкеры. Ужасно, но факт!

Впрочем, думать, что если не выставляешь цены

самостоятельно, то это плохо, было бы несправедливым.

Выставляя цены, банки не всегда могут быть уверены в

прибыльности своих надежд. Механизм сей операции мы

приведем позднее.

И вообще, не всегда такие участники подчиняются воле

свыше. Иногда можно, и наоборот, сказать свое веское слово.

Для примера, вспомним такую повседневную деталь, как

обмен валюты. Если вы приходите в обычный обменник и

достаете жалкую сотню-другую, то вполне естественно, что

вам их обменяют по объявленному курсу. А вот если вытащить

из-под полы тысяч этак двадцать, то на вас, уверяем, посмотрят

уже другими глазами - более дружелюбными. Выяснится,

что курс меняется в зависимости от обстоятельств, особенно,

таких как вы. Но для того, чтобы это почувствовать, нужно

быть значимым обстоятельством.

И, наконец, Центральные банки разных стран - тоже не

промах. Ранним ли утром, глубокой ли ночью выходят они

поохотиться на просторах FOREX'a. Как вы помните, не с

целью извлечения прибыли, а просто поразвлечься. Приятно,

ведь, махнуть миллионом туда, миллионом сюда… Впрочем,

не только развлекаются они. Они к тому же и дело делают

играючи. Существующий курс, например, успокаивают. А то

расшалится тогда он, подлец, и - безоблачного счастья в

стране, как и не бывало.

Впрочем, не зарабатывать сознательно прибыль, не

означает проводить убыточные операции. Нет, они делают

по-умному: как только случается надобность какой-нибудь

интервенции (ну, масштабной покупки либо продажи) центральные

банки с "невозмутимыми лицами" маскируются под

обычных "людей" и никоим образом не выдают своих намерений.

А дела их делают "люди" по проще - коммерческие

банки.

Выслушав все эти байки, вы, наверное, надуете губы.

"Ну, как же, крупные и активные игроки рынка торгуют

миллионами Долларов. А я что могу сделать?!!" Ха! Многое,

если будете оценивать свои интересы и потенциалы, а не

считать деньги брокеров и прочих участников! Потому что надо помнить про кредитное плечо. Вам, что же, зря дают

столько денег взаймы? Благодаря банкам, ваши шансы с этим

миром практически уравниваются. И вообще, у нас есть

средство по надежней - смекалка, и надежность средства

подтверждает народная мудрость. Взять, хотя бы, этот

замечательный анекдот:

Попали в Ад американец, индус и русский. Встретил их

Черт и говорит:

- Всем, кто сюда попадает, я даю шанс перейти в Рай!

И тут он достает здоровенный кнут.

- Кто выдержит три удара, не закричав - отпускаю!

Можете защищаться, чем хотите!

Первым вышел американец.

- Чем хочешь защищаться?

Американец взял здоровый гранитный камень:

- Я готов!

Черт размахнулся в первый раз и... камень вдребезги.

Второй раз - и американец заорал как… громко, короче

говоря.

- Следующий! - говорит Черт.

Выходит индус.

- Чем будешь защищаться?

- Ничем! - отвечает индус. - Я 80 лет занимался йогой, и в

медитации тело не чувствует боли!

- Ладно.

Первый удар. Индус: - Ошшш...

Второй удар. Индус: - Ошшш...

Третий удар. Индус: - Ошшш...

- Ух, ты! Еще никто не выдерживал трех ударов! - говорит

Черт. - Ну что ж, ты свободен, можешь спокойно идти в Рай.

- Нет, - говорит индус, - хочу остаться и посмотреть. Во

всех анекдотах русские выигрывают. Хочу увидеть, как у него

на этот раз получится.

- Ладно, останься. Ну, чем думаешь защищаться? -

обращается Черт к русскому.

- Чем защищаться? Индусом, конечно...

Отдохнули и хватит. Вернемся теперь к нашим плечам и

миллионам. Знаем ведь, сомнения у вас большие по этому

поводу. А зря, зря все волнуетесь. Да, получить кредит в банке

ох как непросто. В принципе, без серьезного залога от них и

копейки не добьешься. Однако заметьте, речь идет о ссуде на

покупку квартиры, машины или что там еще жена хочет. А мы

вам толкуем о других реалиях жизни. Более перспективных.

Кредитное плечо

Что такое кредитное плечо? Предположим, вы жилижили

и смогли, наконец, накопить кругленькую сумму. Для

начала это было $1.000. Бережно берем её в руки и бежим в

обменник. Охранник, добрый такой, закрывает заботливо за

вами дверь и… забирает у вас вашу тысячу и кладет ее в

отдельный сейф. Испугались? А надо дослушивать до конца.

Пока вы читали рекламу на стене, он из другого сейфа

достает инкассаторский мешок. И затем, приняв вид еще

более добродушного и дружелюбного субъекта, чего вы, ясное

дело, не ожидали, выдает вам в руки это холщовое сокровище,

в котором аж 100.000$!!!

И говорит сладеньким голосочком: "Идите к окошку

кассира и меняйте". Вы подходите и продаете Доллары

(100.000$), получаете Рубли. Дама из окошечка, в свою

очередь, Доллары берет и тут же перепродает следующему

визитеру… вы от окошечка только отошли, как охранник

опять предлагает: "Меняйте еще". Вы час-два подумали, снова

к окошку - теперь уже продаете Рубли и покупаете Доллары.

Но, естественно, из-за курсовой разницы между ценой

покупки и продажи (курс то вряд ли изменился за два часа -

это же Рубль) вы что-то теряете. Допустим, около 100$.

Далее та же самая процедура продолжается еще несколько

раз. Вы покупаете и тут же продаете. И ежу понятно, что

охранник (который, разумеется, стоит на страже интересов

банка) разрешит вам произвести не более 10 обменов. То есть

вы будете допущены к заветному окну до тех пор, пока ваша

родненькая тысяча (что загодя была положена в отдельный

сейф) будет компенсировать потери. А дальше, как только

общий убыток сравняется с суммой в 1.000$, все - прикроется

лавочка. Охранник невозмутимо заберет мешок, в котором

после ваших неудачных обменов останется ровно 99.000$. И

радостно покажет вам на дверь. Доложив в мешок вашу 1.000$

из сейфа, Банк будет удовлетворен. У Банка опять все будет в

порядке: как было 100.000$ до вашего визита, так и осталось.

Радостно? Радостно. Вам дали возможность управлять

огромной суммой - 100.000$! А вы, вы… Впрочем, не ваша та

вина. Просто пример такой жестокий. Он иллюстрирует то,

как и что вы потеряли, но уж в любом случае в долги ни к кому

не попали! Рисковали, так сказать, только в пределах взноса.

Ну, а если бы курс в обменном пункте менялся так же

динамично (каждую минуту, каждую секунду), как на рынке

FOREX, то вполне возможно, что вы не расстались бы с

1.000$, а, наоборот, заработали примерно столько же. И

ситуация могла развиваться, например, так: вы - с тысячей,

вам - дают сто тысяч в долг (кредитное плечо). Вы купили и

продали - заработали 100$, потом снова заработали 100$,

потом еще 200$, потом опять 100$, потом потеряли 200$,

потом плюс 100$, минус 50$, плюс 200$, плюс 500$ - в итоге

заработали 1.050$. И даже когда у вас 100.000$ охранник

отобрал, у вас на руках осталось 2.050$, включая Вашу тысячу.

А вот и понимание кредитного плеча. Именно оно

позволяет многократно усиливать Ваши возможности,

потому что доход от перепродажи 100.000$ всегда больше, чем

от торговли 1.000$. Впрочем, потери тоже не будут стоять на

месте, но на этот случай мы вам позже (в одной из книг цикла

"Школа валютных трейдеров") расскажем про правила

управления капиталом, которые и помогут сводить убытки к

минимуму.

И как резюме: в целом, кредитное плечо - это хорошо. С

ним работать выгоднее, чем без него. В сто раз! Правда,

рискованнее ровно во столько же. Но вы-то для того и

учитесь, чтобы знать, что есть риск и как с ним бороться. Это

все равно, что ездить на Формуле 1. Если вы сразу вдавите газ

в пол, не имея элементарных навыков вождения, - гарантированно

убьетесь. Но если подойдете к обучению с умом, то

получите непередаваемое наслаждение и чувство свободы,

управляя мощнейшим и послушным болидом. Кто-то просто

порадуется и насладится контрастом с Жигулями, а кто-то

обязательно станет Шумахером!